우리금융, 복합 자산관리 1호점 핵심만 콕콕

이 점포는 여의도 TP타워 19~20층에 있습니다. 같은 건물 안에 우리은행의 고액 자산가 전용 점포인 TWO CHAIRS W 여의도와 우리투자증권 서울영업부가 함께 들어와 있고, 가운데에 공동 상담 공간이 따로 짜여 있습니다. 보통은 은행 창구에서 예금 상담을 받고, 다른 건물로 이동해 증권 계좌를 열었다면, 여기서는 우리금융 직원들이 한 회의실에 같이 앉아 전체 자산을 한 번에 봐 줍니다. 예금, 대출, 주식, 채권, 파생상품까지 한 흐름으로 연결해 주는 것이 다른 은행 점포와의 가장 큰 차이입니다.

누가 이용할 수 있고, 실제로 어떤 상담을 받나

이곳은 특정 등급 고객만 입장할 수 있는 비밀 공간은 아닙니다. 다만 TWO CHAIRS W가 들어와 있는 만큼, 기본적으로는 일정 수준 이상의 자산을 맡기려는 고객이 주요 대상입니다. 그래도 상담 자체는 소득 규모와 상관없이 가능하고, 자산이 크지 않아도 전체 구조를 점검받고 싶은 사람에게 열려 있습니다. 우리금융 복합 자산관리 1호점에서는 먼저 은행 쪽에서 예금, 대출, 연금, 세금 흐름을 정리해 주고, 이어서 증권 쪽에서 투자 성향을 체크해 포트폴리오를 짜는 방식으로 진행합니다. 예를 들어 5년 안에 집 마련, 15년 뒤 은퇴, 자녀 교육 자금처럼 목표 시점을 나누고, 각 기간에 맞는 현금성 자산과 투자성 자산 비율을 숫자로 제시해 주는 식입니다.

시너지 2.0 전략과 고객이 얻는 실질적인 이익

우리금융이 말하는 시너지 2.0은 은행·증권·보험을 따로 굴리는 게 아니라, 하나의 팀처럼 엮어서 움직이겠다는 계획입니다. 복합 자산관리 1호점은 이 전략이 처음으로 눈에 보이게 드러난 사례입니다. 고객 입장에서 가장 큰 장점은 의사 결정 시간이 줄어든다는 점입니다. 보통은 은행에서 대출 상담을 들은 뒤, 며칠 후에 증권사에서 투자 상담을 받고, 그 사이에 시장이 바뀌기도 합니다. 여기서는 한 자리에서 두 분야 전문가 얘기를 동시에 들으니, 금리와 투자 수익률을 같이 놓고 계산할 수 있습니다. 또 우리금융의 프리미엄 브랜드인 TWO CHAIRS를 은행과 증권이 함께 쓰기 때문에, 상담 보고서 형식과 관리 기준이 통일돼 있다는 점도 실무적으로 큰 이점입니다.

여의도 1호점은 복잡한 재테크 공부를 다 끝낸 사람보다, 방향은 잡고 싶은데 어디서부터 손대야 할지 막막한 30·40대에게 특히 도움이 됩니다. 자산이 아직 크지 않아도, 앞으로 소득이 생길 사람이라면 미리 구조를 설계할 수 있습니다. 직접 방문하려면 우리은행 TWO CHAIRS W 여의도나 우리투자증권 서울영업부에 전화로 예약한 뒤, 필요한 서류와 궁금한 점을 적어 가는 편이 좋습니다.

우리금융 복합 자산관리 1호점은 은행과 증권을 따로 보지 않고, 인생 전체의 돈 흐름을 한 장의 그림으로 보고 싶은 사람에게 맞는 공간입니다. 여의도 근처에 근무하거나, 큰 결정을 앞두고 있는 자산가라면 한 번쯤 상담을 받아 보면서 자신의 재무 상태를 객관적으로 점검해 보시길 추천드립니다. 직접 경험해 보면, 앞으로 어떤 금융 서비스를 더 활용해야 할지 감이 훨씬 빨리 잡힐 것입니다.